تجزیه و تحلیل عدم تمدید بیمه‌نامه

چه به دلیل تغییر بیمه‌گر توسط مشتری، یا نقص در بیمه‌نامه‌ها، به هر حال تصمیم‌گیری برای عدم تمدید بیمه‌نامه(یا پرداخت نکردن حق بیمه)، ضرری مضاعف برای بیمه‌گران است. نه تنها شرکت بیمه درآمد حاصل از یک بیمه‌نامه را از دست می‌دهد، بلکه مشتری نیز اغلب از دست می‌رود.

هوش تجاری ممکن است برای انجام تجزیه و تحلیل عدم تمدید استفاده شود. این از چند جهت مفید است. تجزیه و تحلیل را می توان بر اساس محصولات، کانال‌های پرداخت حق بیمه، مناطق جغرافیایی و سایر عوامل تجزیه کرد.

بسته به یافته ها، این تجزیه و تحلیل می‌تواند در ارائه این بینش‌ها مفید واقع شود:

• محصولات بیمه مشتریان را که بیشتر با شرایط آنها سازگار است را بفروشید
• وعده هایی که مشتری انتظار دارد را شفاف‌سازی یا برآورده کردن کنید
• ارتباطات را برای مشتریان ساده و ساده کنید
• سایر علل زمینه ای لپس را بررسی کنید

علاوه بر این، این تجزیه و تحلیل همچنین به افزایش نرخ حفظ و کاهش نرخ فرسایش مشتری، هم در مقیاس کلان و هم در مقیاس خرد کمک می کند. تغییرات در مقیاس بزرگ در یک بخش (و دسترسی به مشتریان به صورت فردی) اغلب راه‌های موثری برای حفظ بهتر مشتریان و کاهش خطاهای بیمه نامه هستند.

مدیریت ادعاهای خسارت – درک بهتر ادعاهای مربوط به بیمه‌نامه

همانطور که تجزیه و تحلیل حق بیمه برای کسب درآمد بالا ضروری است، تجزیه و تحلیل مدیریت خسارت برای درک مهم‌ترین هزینه‌های یک شرکت بیمه ضروری است. در مورد مدیریت ادعاها، دو راه اصلی وجود دارد که هوش تجاری سودمند است.

تجزیه و تحلیل ادعاها

تجزیه و تحلیل ادعاها شرکت‌های بیمه را در جریان روند ادعای بیمه‌نامه نگه می‌دارد و هوش تجاری امکان مشاهده این روندها را بر اساس محصول بیمه، کانال توزیع، منطقه جغرافیایی و سایر عوامل فراهم می کند.

این نوع تجزیه و تحلیل نه تنها به بررسی محصولات برای عملکرد کلی کمک می‌کند، بلکه تجزیه و تحلیل در شناسایی الگوهای تقلب نیز مفید است. به عنوان مثال، سوء استفاده از ادعایی که توسط ارائه دهندگان مراقبت‌های بهداشتی تسهیل می‌شود، ممکن است از طریق تجزیه و تحلیل منطقه جغرافیایی و سایر عوامل شناسایی شود. از طریق تحقیقات مشابه می توان تقلب در بیمه‌نامه‌ها را نیز شناسایی کرد.

تجزیه و تحلیل پرداخت ادعای خسارت

تجزیه و تحلیل پرداخت ادعای خسارت یک فرآیند نسبتاً ساده است، اما با این وجود بسیار مهم است. بینش‌های هوش تجاری به بهینه‌سازی فرآیند پرداخت خسارت کمک می‌کند تا تاخیرهای غیرضروری که می‌تواند بر رضایت مشتری تأثیر منفی بگذارد، وجود نداشته باشد.

مدیریت بازاریابی و فروش – تولید و تبدیل کارآمدتر

در بخش بازاریابی و فروش عملیات یک شرکت بیمه، هوش تجاری داده‌ها و پیش‌بینی‌هایی را ارائه می‌کند که به بهبود تولید و افزایش نرخ تبدیل سرنخ‌ها به طور موثرتر کمک می‌کند.

تجزیه و تحلیل جمعیت شناختی

تلاش های بازاریابی ممکن است با تجزیه و تحلیل جمعیت شناختی آغاز شود، که در آن شرکت ها انواع مختلفی از مشتریان را که ممکن است به یک محصول یا طیفی از محصولات خاص علاقه مند باشند، شناسایی می کنند. این اطلاعات برای انتخاب مخاطبان هدف برای کمپین‌های بازاریابی، اجرای تاکتیک Upsell و Cross-sell و تنظیم استراتژی‌های فروش برای دستیابی به مشتریان بالقوه مناسب استفاده می‌شود.

تجزیه و تحلیل محصول

در حالی که تجزیه و تحلیل جمعیت شناختی از دیدگاه مشتری محور به بازاریابی می پردازد، تجزیه و تحلیل محصول پروفایل‌های مشتری بالقوه را از دیدگاه محصول‌محور توسعه می‌دهد. وقتی این دو تحلیل با هم جفت می‌شوند، تطابق‌های همپوشانی مشتریان بالقوه را نوید می‌دهند.

تحلیل کمپین

هنگامی که یک کمپین برای دستیابی به یک گروه خاص از مشتریان هدف راه‌اندازی می شود، هوش تجاری بر اثربخشی آن کمپین متمرکز می‌شود. بینش‌های جمع‌آوری‌شده به تنظیم دقیق کمپین برای بازگشت سرمایه بهتر کمک می‌کنند، و بینش‌ها اغلب منجر به کمپین‌های مؤثرتر در آینده می‌شوند.

تحلیل کانال

هنگام تصمیم گیری در مورد نحوه دستیابی به مشتریان، تجزیه و تحلیل کانالْ بازگشت سرمایه‌ای را نشان می‌دهد که کانال‌های مختلف برای حداکثر بهینه‌سازی ارائه می‌کنند. شرکت‌ها با توجه به منطقه جغرافیایی، بخش مشتری، خط تولید (و سایر عوامل)، می توانند مؤثرترین راه‌ها را برای دستیابی به پایگاه‌های مشتریان هدف خود با روش‌های مقرون به صرفه شناسایی کنند. از درآمد بالا گرفته تا کاهش هزینه‌های خسارت، راه‌های متعددی وجود دارد که نرم‌افزار BI و استفاده مؤثر از تجسم داده‌ها می‌تواند عملکرد را بهبود بخشد.

راهکارهای TartBI دستیار تصمیم‌گیری داده‌محور در صنعت بیمه

با درک نقش حیاتی هوش تجاری (BI) در صنعت بیمه، ما به کمک تارت TartBI، نرم افزار بصری‌سازی داده‌ – Data Visualization- در مسیر تصمیم‌گیری داده‌محور با استفاده حداکثری از پتانسیل داده‌های سازمان‌‌تان، همراه شما هستیم.

TartBI با داشبورد سلف‌سرویس – Self-service Dashboard خود، راه‌حل‌های مدیریت سودآوری دقیقی ارائه می‌دهد و این امکان را به شما می‌دهد تا تحلیل‌های پولی دقیقی مانند تحلیل حق بیمه، تحلیل سودآوری محصول، و ارزیابی زیان پذیره نویسی را مستقیماً از داشبورد انجام دهید. در مدیریت عملیات‌های سازمان شما کمک می‌کند تا گلوگاه‌ها را شناسایی کنید و داشبوردی از ابزارها را برای شناسایی و اصلاح مشکلات از دست دادن مشتری، افزایش نرخ حفظ و کاهش ریزش مشتریان ارائه می دهد.

داشبورد سلف‌سرویس TartBI مدیریت ادعاهای خسارت و فرایند بازاریابی را بیشتر بهبود می‌بخشد و تجزیه و تحلیل‌های کارآمدی از جنبه‌های جمعیت‌شناختی، محصول، کمپین‌ها و کانال‌های فروش و بازاریابی را برای بهبود تولید سرنخ و افزایش نرخ تبدیل تسهیل می‌کند.

تیم مجرب ما به شما اطمینان می دهد که از قابلیت های داشبورد سلف سرویس TartBI به طور کامل استفاده کرده و داده‌های خام سازمان شما را به بینش‌های عملی تبدیل می‌کند. با اذعان به چالش‌های منحصر به فرد بخش بیمه، ما راه حل‌های سفارشی را برای رفع نیازهای خاص شما ارائه می دهیم.

به کمک داشبورد سلف سرویس TartBI و خدمات اختصاصی، هدف ما افزایش کارایی عملیاتی و سودآوری شماست. برای دریافت دموی رایگان محصول و برای دریافت مشاوره خدمات داده‌محور با ما در ارتباط باشید.